已废止

（2015年4月 中国期货业协会文件）

为规范期货公司互联网开户的操作流程，落实期货市场开户实名制、风险揭示、客户适当性等要求，保护客户合法权益，根据《期货公司互联网开户规则》等有关规定，制定本指南。期货公司应参照本指南建立健全本公司的互联网开户流程和相关制度，规范互联网开户的操作行为。

一、身份识别

（一） 期货公司接受客户申领数字证书前，应要求客户在线提供以下资料：

1.本人身份证号码、姓名、证件有效期、联系地址等信息；

2.本人第二代居民身份证的原件正、反面彩色图片；

3.本人在线拍摄的头部正面照；

4.经过动态密码验证的移动电话号码；

5.期货公司认为必要的其他资料。

（二）期货公司应当对客户进行身份验证，包括但不限于以下内容：

1.验证客户提供的身份证图片和本人头部正面照清晰有效；

2.检查身份证图片和客户拍摄的头像是同一人；

3.检查客户提供的证件是否在有效期内；

4.连接全国公民身份信息查询服务系统，对客户提交的身份证号码和姓名进行验证（如全国公民身份信息查询服务系统能够反馈身份证照片，应检查客户上传的身份证图片和全国公民身份信息查询服务系统反馈的身份证照片一致性）；

（三）各期货公司应安排开户人员对客户进行实时视频审核，实时视频审核至少包含以下内容：

1.应主动向客户出示开户人员姓名和执业资格证号等信息；

2.通过比对客户提供的身份证图片，确保视频对象是客户本人；

3.在视频审核过程中，客户应持本人身份证出现在视频采集镜头中，所持身份证与上传的身份证图像必须一致；

4.客户确认自愿开立期货账户；

5.客户确认本人提供的开户信息真实有效；

6.期货公司认为必须审核的其他内容。

（四） 期货公司为客户办理银期转账手续时，需校验客户期货账户与银期转账银行账户的客户名称、证件号码一致，以再次验证客户身份真实、有效。

二、数字证书

（一）期货公司应确保客户完成身份识别后方可申请数字证书。

（二）期货公司应指导客户在线阅读并同意签署《个人数字证书申请责任书》，在线安装数字证书，并进行证书密码设置。通过数字证书，方能对开户协议等进行电子签名。

（三）期货公司应指导客户在安装有本人数字证书的计算机或移动终端上办理互联网开户手续。

三、风险揭示

（一） 期货公司应当通过采取导入本公司网站投资者教育栏目，通过播放一定时间的《期货交易风险说明书》、《客户须知》等内容的讲解视频或其他方式进行风险提示。

（二） 期货公司应当通过强制客户拖动电子版材料的滚动条完成在线阅读，或由期货公司开户人员与客户进行交互式视频交流等形式展示《期货交易风险说明书》、《客户须知》等风险揭示文件。

（三）期货公司对客户进行风险揭示后应当由客户以勾选等形式进行确认。

（四）期货公司应当在客户回访过程中再次进行风险揭示。

四、客户适当性评估

（一） 期货公司在互联网开户时应对客户进行适当性调查，调查内容包括但不限于：

1.客户基本信息：年龄、个人职业、教育程度等；

2.相关投资经历：证券投资经验、期货投资经验、是否参与过股指期货仿真交易等；

3.客户资产情况：预计入市资金、资金来源、家庭年总收入、可供投资金额等；

4.投资风险偏好：年期望回报、可承受损失预期等；

5.其他信息：愿意接受何种服务、希望何种形式接受投资者教育等内容。

（二） 期货公司应当对申请金融期货交易编码的客户进行综合评估，评估内容包括但不限于客户年龄、学历、交易经历、金融资产状况以及信用状况。

（三） 期货公司应当要求客户参加适当性知识测试。

（四） 期货公司应当查看客户交易经历是否符合适当性要求。

（五） 期货公司应当验证客户申请交易编码前一交易日可用资金是否符合适当性要求。

五、合同签署与回访

（一） 客户采用互联网方式签署《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《期货经纪合同》、《银期转账协议》等法律法规或监管机构要求签署的文件的，期货公司应当通过视频见证、数字签名方式进行操作，并告知客户所开立的内部资金账号。期货公司应对相关操作进行视频及电子留痕或存档。

（二） 期货公司应当为客户申请交易编码前进行回访并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于：

1.确认客户身份；

2.确认开户方式；

3.确认客户已阅读各类风险提示文件并理解相关条款；

4.提醒客户注意账户安全，妥善保存密码。

中国期货业协会

二〇一五年一月二十九日